Поиск по сайту

Официальный сайт муниципального образования Каневской район

Перечень признаков «финансовых пирамид»

Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, Уголовным кодексом Российской Федерации предусмотрена ответственность за осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Организации, физические лица или публичные проекты, являющиеся «финансовой пирамидой», чаще всего обладают одним или несколькими внешними признаками:

- массированная реклама в СМИ, Интернет, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности;

- организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников;

- отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);

- наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;

- публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень;

- гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов);

- использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);

- неспособность организации, физического лица или публичного проектаподтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средств, информацию об их размещении);

- привлечение денежных средств от населения в различные рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных

- участков, товаров народного потребления и тому подобное, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;

- основанием для привлечения денежных средств от населения выступает договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования или договор целевого финансирования;

- договор сформулирован таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств;

- договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнении обязательств со стороны организации, физического лица или публичного проекта;

- интернет-сайт является некачественным, размещен на бесплатных хостингах или зарегистрирован в оффшорной юрисдикции и при этом содержит информацию только на русском языке;

- отсутствие на интернет-сайте публикации учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;

- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;

- анонимность - отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография);

- отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах;

- регистрация организации в оффшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.д.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;

- отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или по месту проживания физического лица;

- организация зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя, который является массовым (подставным) учредителем юридических лиц;

- отсутствие лицензии (свидетельства, аккредитации) Банка России (ФСФР, ФКЦБ) на осуществление деятельности кредитной или некредитной финансовой организации;

- наличие информации о страховании вложений (инвестиций) физических лиц, аналогичном банковской системе страхования вкладов.

Признаки финансовых мошенников

1.      Обещание сверхдоходности (более 25% годовых)

2.      Компания основана недавно, у нее нет интернет-сайта

3.      Агрессивная реклама с некорректной информацией

4.      Объяснение сверхдоходности неведомыми свехдоходными проектами

5.      Призыв не раздумывать и вкладывать быстро

6.      Анонимность организаторов и непрозрачность работы

7.      Договор не защищает Ваши права

8.      Обещание вознаграждения за приведенных Вами клиентов


Все сообщения

Новости

ПАО «ТНС энерго Кубань» объявляет акцию «Электронный счет – 1 % бонусом Вам на счет!»

Стать участником акции очень просто. Каждый клиент ПАО «ТНС энерго Кубань» при подключении электронной квитанции на сайте kuban.tns-e.ru; в мобильном приложении «ТНС энерго»; либо в «Личном кабинете потребителя»...

04 Июня 2020 15:51

У работодателей остался месяц на информирование работников о возможности перехода на электронные трудовые книжки

В течение 2020 года (до 31 декабря 2020 года включительно) исключительно работнику принадлежит право сделать выбор и подать работодателю соответствующее письменное заявление...

04 Июня 2020 14:56

В Каневском районе возможно снижение надежности электроснабжения

С 8 часов 8 июня до 17 часов 11 июня будет снижена надежность электроснабжения потребителей, запитанных от ПС 110/5/10кВ «Газоаппарат», ПС 110/35/10кВ «Челбасская»...

04 Июня 2020 14:51

Все новости
00:00